L'assurance RC Pro conseiller en investissement financier & CGP
La profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est strictement réglementée, nécessitant une conformité rigoureuse à plusieurs exigences légales pour l'exercice de vos activités. Chaque aspect de cette profession exige non seulement des formations spécifiques, mais aussi l'acquisition d'une expérience professionnelle adéquate. En outre, vous devez vous inscrire sur un registre professionnel ou auprès d'une association professionnelle reconnue.
La législation en vigueur impose également la souscription à une assurance de Responsabilité Civile Professionnelle (RC Pro), qui vous protège contre les réclamations pouvant survenir dans l'exercice de vos fonctions. Pour certains aspects de votre activité, une garantie financière peut aussi être requise, offrant ainsi une couche supplémentaire de sécurité tant pour vous que pour vos clients.
Ces dispositions légales assurent que vous opérez avec :
- Les compétences,
- L'intégrité,
- Les protections,
Nécessaires pour gérer efficacement les actifs de vos clients.
Nous travaillons avec les meilleurs pour votre assurance conseiller en investissement financier & CGP Matrisk
L'assurance conseiller en investissement financier & CGP, c'est quoi ?
L'assurance pour conseillers en investissement financier et CGP couvre les risques liés à leur activité à travers une Responsabilité Civile Professionnelle (RC Pro). Elle protège contre les réclamations pour fautes, erreurs ou omissions dans le conseil financier, et est essentielle pour respecter les normes réglementaires du secteur.
L'assurance conseiller en investissement financier & CGP est-elle obligatoire ?
Oui, l'assurance pour les conseillers en investissement financier et les Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) est obligatoire. La réglementation exige la souscription à une assurance RC Pro pour se protéger contre les réclamations potentielles.
Que couvre l'assurance conseiller en investissement financier & CGP Matrisk ?
Parmi les situations fréquentes qui peuvent vous exposer à des risques, citons le défaut de conseil, le choix inadéquat de produits financiers, la promotion de produits sans fondements solides, ou encore les retards dans l'exécution des ordres. Dans de tels scénarios, votre assurance RC Pro joue un rôle essentiel pour protéger votre activité.
Qui peut bénéficier de l'assurance conseiller en investissement financier & CGP ?
Les professionnels dans des domaines tels que le conseil en investissement financier, la gestion de patrimoine, le courtage bancaire et en assurance, les transactions immobilières, ainsi que le démarchage financier, doivent choisir des garanties adaptées à leurs activités spécifiques.
Des questions sur notre assurance conseiller en investissement financier & CGP ?
Vous avez une question ou vous souhaitez souscrire ? Rien de plus simple, contactez notre équipe Matrisk !
Pourquoi devrais-je prendre cette assurance ?
Matrisk, leader dans le secteur de l'assurance pour les professionnels des activités d'assurance et de gestion financière depuis plus de dix ans, collabore avec Liberty Specialty Markets pour fournir une couverture exhaustive adaptée à tous les métiers liés à la gestion de patrimoine.
Notre offre flexible permet d'adapter la protection à chaque profession, prenant en compte les particularités de certains produits, comme les placements en Girardin immobilier ou industriel, en offrant une couverture spécifique tout en limitant les coûts, avec :
- Notre produit de Responsabilité Civile Professionnelle ;
- Une garantie financière complète à la demande ;
- Une Protection Juridique professionnelle inclut assurée par Groupama ;
- Une protection contre l’usurpation d’identité assurée par Groupama.
Toutes les activités liées à la gestion de patrimoine sont réglementées et nécessitent une assurance obligatoire. Le non-respect de cette obligation expose à de sérieux risques :
- Vous risquez de ne pas obtenir les agréments nécessaires auprès des organismes de contrôle et des associations professionnelles.
- La plupart de vos partenaires institutionnels exigent une preuve de votre couverture d'assurance pour maintenir leurs accords avec vous.
- En cas de condamnation pour défaut de conseil ou faute professionnelle, vous pourriez faire face à une faillite et perdre une partie ou la totalité de votre patrimoine personnel, en cas de condamnation à titre personnel.
Il est donc essentiel de respecter l'obligation d'assurance pour sécuriser votre pratique professionnelle et protéger vos intérêts.
Exemples de sinistres couverts avec notre assurance conseiller en investissement financier & CGP Matrisk
Découvrez six exemples de sinistre dans le domaine CGP et couvert par l'assurance conseiller en investissement financier & CGP Matrisk.
Les informations recueillies, les conseils fournis et les documents d'information et de conseil sont élaborés pour permettre au client de prendre des décisions éclairées.
Un retard dans l'ouverture d'un contrat d'assurance vie peut entraîner la perte des avantages associés à une tranche d'âge spécifique. De même, un retard dans la transmission d'un ordre de bourse peut également survenir.
Il peut s'agir d'erreurs de conseil lors de la recommandation de résiliation d'un contrat d'assurance vie ou de prévoyance, sans prendre en compte certains aspects fiscaux ou la perte de droits découlant de changements dans la situation patrimoniale du client.
Cela conduit le client, sur la base des recommandations de son conseiller, à prendre une décision d'investissement qui est directement contraire à ses intérêts, à sa situation ou à ses projets.
Plus précisément, elle couvre les manquements aux obligations d'information, de mise en garde et de collaboration.
La Responsabilité Civile Professionnelle pour les conseillers en investissement financier et gestion de patrimoine vous assure une couverture adéquate.
Prenez contact avec Matrisk
Vous êtes à la recherche d'un courtier en assurance pour les professionnels ? Grâce à ce formulaire, nous serons en mesure de vous fournir un premier accompagnement adapté à vos attentes et de vous donner un premier devis.
FAQ : L'assurance conseiller en investissement financier & CGP Matrisk
Découvrez les détails de l’assurance conseiller en investissement financier & CGP.
Faut-il être inscrit à l’ORIAS pour pouvoir souscrire l’assurance RC Pro ?
Non, si vous débutez votre activité, vous devrez souscrire à un contrat d'assurance avant même de pouvoir soumettre votre dossier à l'ORIAS. Cette exigence s'applique également lorsque vous déposez une demande d'adhésion à une des associations régulatrices des professions de gestion de patrimoine. En revanche, pour renouveler votre contrat ou changer d'assureur, vous devrez fournir vos identifiants ORIAS ainsi que le nom de l'association à laquelle vous êtes affilié.
Votre contrat couvre-t-il les activités de placements en “Girardin” ?
Oui, notre offre se distingue de la plupart des autres sur le marché car nous couvrons également les activités régies par la loi Girardin. Cette protection spécifique entraîne toutefois une majoration de la prime et l'application d'une franchise spécifique de 15 000€.
Couvrez-vous les activités de “haut de bilan” ?
L'intervention sur le haut de bilan est une activité hautement technique qui requiert des compétences spécialisées. Bien que cette activité puisse être couverte par notre produit, elle nécessite le remplissage d'un questionnaire spécifique et est soumise à une tarification déterminée au cas par cas.
Pourquoi passer par Matrisk ?
Matrisk accompagne ses clients pour leur offrir un service et un suivi de qualité pour assurer au mieux leur intérêt.
Grâce à nos relations de confiance établies avec les principaux assureurs, tous les contrats proposés par Matrisk Assurance offrent des garanties optimales en cas de sinistre, tout en bénéficiant des tarifs les plus compétitifs du marché.
Bénéficier de l'expertise d'un des courtiers spécialisés dans la responsabilité civile des professionnels réglementés et les activités de conseil, offre une base solide de soutien. Vous aurez accès à une couverture complète pour les courtiers, les gestionnaires de patrimoine, ainsi que les professionnels du droit et de la comptabilité.
Plusieurs options s'offrent à vous, adaptées à vos attentes et à votre budget. Vous pouvez ainsi maîtriser vos dépenses d'assurance, gérer votre contrat avec facilité et obtenir rapidement des réponses à vos questions.
Nos assurances RC pro Matrisk
Nous accompagnons nos clients sur un vaste choix de contrat RC pro afin de protéger au mieux votre activité.
